伪造煤炭合同,落网时账上不到10万

作者:银行业务    来源:未知    发布时间:2020-01-04 13:52    浏览量:

一贸易企业负责人伙同一曾在银行工作的男子,伪造煤炭企业公章及贸易合同,以此作为抵押骗取多家银行4亿元。近日,这起骗取贷款案的涉案嫌疑人已全部被淄博市公安局柳泉分局抓获归案。据了解,该案为淄博警方破获的最大一起涉嫌骗取贷款的案件。 银行辞职人员 指导骗贷 2014年4月,淄博淄矿煤炭运销有限公司向淄博市公安局柳泉分局报案称:淄博联成贸易有限公司(以下简称联成贸易)伪造淄博淄矿煤炭运销有限公司(以下简称淄矿煤炭)的印章,制作虚假合同,致使淄矿煤炭遭受重大经济损失。 原来,济南某银行业务员在催促联成贸易偿还贷款失败后,准备向法院提起诉讼,要求为联成贸易提供担保的淄矿煤炭代为偿还。然而当该银行业务员向淄矿煤炭进行核实时,淄矿煤炭表示从未拖欠联成贸易钱款,联成贸易在银行进行抵押贷款的煤炭买卖合同系伪造。发现该问题后,淄矿煤炭立即向警方报案。 贷款数额较大,民警立即行动,前往银行调取了联成贸易的所有贷款记录。在取得了作为担保的煤炭买卖合同、增值税发票等材料后,民警将其送往鉴定机构进行鉴定。鉴定结果显示,联成贸易在合同上所使用的淄矿煤炭印章系伪造。 为调查联成贸易骗取贷款的事实,警方用了近半年的时间,搜集整理出一米多高的卷宗材料。后终于查实,该案的主要嫌疑人除了联成贸易负责人高某及其妻子李某外,还有曾在淄博淄川某银行工作多年的张某。张某对银行贷款流程较熟悉,了解银行监管漏洞。2011年至2014年间,联成贸易的高某及其妻子李某结识张某,两人利用张某与银行高管人员拉近关系,在张某的指导下,伪造联成贸易与淄矿煤炭的煤炭买卖合同、增值税发票、印章等相关材料,假称淄矿煤炭拖欠联成贸易巨额钱款,并以此作为抵押,安排傅某等人冒充淄矿煤炭人员骗取银行信任,先后从四家银行骗取贷款,约计4亿元。 骗来巨额现金 做煤炭生意 就在警方对案件进行调查的过程中,2014年4月底,嫌疑人高某等人已经得知消息逃到外地,后柳泉分局将高某等人上网追逃。2015年2月份,警方得到线索称,嫌疑人高某出现在张店一家KTV,警方连夜赶赴张店将其抓获。后高某劝导妻子李某投案自首。近日,警方又根据嫌疑人张某的车牌信息,在张店某小区将其抓获。经过三人的供述,涉案的其他六名嫌疑人均已被抓获。 高某供述,从银行骗取巨额贷款后,银行一般以承兑汇票支付,由于惧怕银行察觉,他往往前往贴现公司取款。因此,这些贷款中有部分资金被贴现公司套走。剩余的现金,他则主要用于运营煤炭生意。 警方分析,高某等人之所以能如此轻易地骗取几家银行的巨额贷款,有五个原因:一是犯罪嫌疑人通常表面上拥有公司总经理、企业负责人等光鲜的头衔,出手阔绰,具有很强的迷惑性,利用错综复杂的社会关系接触信贷人员,骗取信任,从而实施作案。二是银行执行贷款操作规程不严。犯罪嫌疑人从银行骗取贷款时,银行信贷人员没有按照操作规程进行考察、验证,使银行的管理措施流于形式。三是犯罪嫌疑人通过熟人关系接触信贷人员,虚构贷款用途来骗取其信任,信贷人员因受熟人之托,对其提供的相关材料审查不严、不细,导致犯罪嫌疑人较轻易地蒙混过关。四是有的银行信贷人员被骗取贷款后,害怕受到银行内部处理,不敢及时报案,有的甚至主动填补被骗贷款漏洞,以求一时平安,不配合公安机关查证,妄图瞒天过海,逃避打击处罚。这种投鼠忌器心理恰被犯罪嫌疑人充分利用,延长了案件暴露时间,大大增加该类犯罪再次发生的几率。五是银行承兑汇票贴现公司管理无序,为犯罪嫌疑人变现提供便利条件。

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现代快报讯(通讯员 吴劲松 王露 记者 毛晓华)拿到稳赚大钱的大项目、能通过关系运作以超低的价格拿到高端白酒……当然,这一切都是假的。最近,泰州市公安局医药高新区分局从一本假房产证入手,揭开了这起诈骗案件的真相。两个骗子用短短两年多时间,用19枚假印章通过一个个虚构子虚乌有的工程项目先后骗取17名被害人9000余万元。现代快报记者获悉,由于钱来的太快,嫌疑人之一的杨某岩生活糜烂、挥霍无度。为讨情妇欢心,他一出手就花30余万元为她购买了一枚戒指。

案件研判评估现场。东坡警方 供图

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中新网眉山10月17日电 在从今年9月起开展的“秋风”专项整治行动中,四川眉山市东坡区公安分局成功打掉了一个涉案金额上千万元人民币的“套路贷”诈骗团伙,共抓获犯罪嫌疑人27人。

△嫌疑人伪造了19枚印章

图片 3抓获犯罪嫌疑人。东坡警方 供图

假房产证做抵押连借带骗卷走百万

据东坡区公安分局介绍,今年4月中旬,群众李某报警称,自己在找李某、高某等人办理贷款购车后被骗。接报后,分局扫黑办对线索进行核查,初步掌握了李某、高某等人伙同客户以虚假资料骗取银行贷款,利用银行放贷资金购车,将所购车辆以实物抵押方式抵押给小额贷款公司套取资金,并按分工、约定分配资金的犯罪事实。东坡区公安分局随即成立了专案组对该案立案侦查。

2018年8月8日,在泰州从事土方工程的浙江人张某,来到泰州市公安局医药高新区分局明珠派出所报警,称自己被一名叫做杨某岩的人骗了175万元。

图片 4抓获犯罪嫌疑人。东坡警方 供图

民警通过询问了解到,2017年初,张某通过朋友结识了自称在泰州某市级机关工作的杨某岩。双方熟悉之后,杨某岩以市区某高档住宅小区一套商品房的房产证作抵押,向张某借了50万元现金。后来,杨某岩主动向张某提出,可以帮他通过“关系”拿到某知名房产公司的工程项目。很快,杨某岩就“拿”到了工程项目中标通知书和施工进场通知书。为“打点关系”,张某先后给杨某岩转账120万元,还花费5万元购买了名烟名酒等,但工程项目始终没有下文。

5月30日,东坡区副区长、公安分局局长王正祥带领专案组民警,成功抓获了眉山本地涉案犯罪嫌疑人6名,经突击审讯,涉案犯罪嫌疑人供述了部分犯罪事实。随后,专案组民警又在成都市某大厦抓获涉案人员共计21人,通过审讯攻坚,最终固定了犯罪证据。

因为工程项目迟迟没有着落,并且与杨某岩见面也变得越来越困难,这时张某想到了杨某岩抵押给他的房产证。他通过查询发现,杨某岩抵押给他的这本房产证是伪造的。此时,张某才知道上当受骗,于是立即向公安机关报了案。

经警方查证,2017年以来,犯罪嫌疑人沈某某伙同高某等人制作虚假资料骗取银行贷款购车,并将所购车辆用于二次抵押套现。主要采取由犯罪嫌疑人高某、陈某某、刘某等人寻找征信良好且“缺钱用”的人员为客户,然后向这些客户虚假宣传“贷款购车后不用偿还月供,还可以用车辆融资返现”的虚假内容,以此取信客户,让客户同意办理车贷。最终,由犯罪嫌疑人伪造银行需要的相关资料从银行骗取贷款购车,之后将实车向小额贷款公司进行二次抵押套现,套现资金和客户按照约定分配。

一人持有十多张银行卡往来资金巨大

同时,在实际操作过程中,犯罪嫌疑人待套现资金分配完毕之后,拒不偿还月供,并通过客户与公司签订的一系列协议规避责任,致贷款债务又转回到客户身上。作案过程中,犯罪嫌疑人还采用实际购买低配车,然后伪造购车发票,以高配车价格向银行提高贷款金额的“低配高贷”模式骗取银行高额贷款获利。

办案民警侦查发现,杨某岩原系某机关单位聘用人员,已于2014年离职。侦查人员还发现,杨某岩持有港澳通行证和护照,并有多次出国境记录。为了防止杨某岩出逃,侦查人员在紧急落实抓捕措施的同时,围绕其银行资金往来等信息展开密集分析研判。

据悉,犯罪嫌疑人沈某某等人的行为已涉嫌贷款诈骗罪,涉案百余起,涉案金额上千万元,涉及眉山、成都、攀枝花、南充、西昌等地和多家银行。目前,公安机关共抓获犯罪嫌疑人27人,已起诉13人,案件还在进一步侦办中。

“他不仅持有十多张银行卡,并且资金往来数额非常惊人,少则几十万,多则五六百万,一两百万的来往就太多了。”明珠派出所办案民警马帅介绍,杨某岩的银行资金往来非常频繁、数额巨大,并且集中在2015年11月至2018年8月的两年多时间内。

2018年8月10日,深圳警方传来消息,杨某岩在深圳落网。

随即,杨某岩被押解回泰州。经审讯,杨某岩交代了伙同另一名犯罪嫌疑人杨某涛诈骗他人巨额资金的犯罪事实。同年8月14日,杨某涛在泰州落网。

经查,2014年,杨某岩离职经商。因为生意周转,杨某岩借了高利贷。然而,面对越来越多的债务,杨某岩便想到了伙同他人实施诈骗的罪恶勾当。

凭三寸不烂之舌连设骗局屡屡得逞

据查,杨某岩在拍卖行工作期间,与南京的某资产公司有过业务往来。于是,他便通过朋友对做生意的杜某、卢某、张某某和吴某等人谎称,该资产公司有一批价值千余万元的汽车和钢材要处理。为了让被害人深信不疑,杨某岩还将卢某等人带到了南京公司内。只是杨某岩并没有让他们上楼,而是谎称上楼拿“合同”,让他们在楼下等。最终,一年时间里,杜某等人累计被骗“投资款”1735万元。

据杨某岩交代,他与有债务关系的杨某涛相互勾结,先后伪造了19枚印章和多份工程项目中标通知书、施工进场通知书等文书,利用发小黄某与工程施工项目经理签订工程居间介绍协议,并约定按一定比例提取“居间介绍费”,而从事工程建设的黄某对此却毫不知情。此时,杨某涛分别扮演该房产公司多个“高层领导”角色,并用他们的名义注册了微信号,频频上演“双簧”。警方查明,杨某岩、杨某涛二人以介绍工程项目为名先后骗取张某等10多人共计5000余万元。其中,最大的一笔达600万元。

“还账”+挥霍 落网时赃款所剩无几

据查,杨某岩单独和伙同杨某涛诈骗资金9000余万元。

“杨某岩骗取的钱财,一部分用于‘拆东墙补西墙’偿还前期被骗人员的资金,一部分用于境外赌博、购买高端车及其他奢侈品,银行资金仅剩不足10万元。”马帅介绍说。

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△嫌疑人购买了大量奢侈品

据介绍,杨某岩生活糜烂、挥霍无度。他多次前往境外赌博,在离婚前就包养了情妇。为讨情妇欢心,他一出手就花30余万元为她购买了一枚戒指。并且,他还先后购买了三辆豪车。

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△嫌疑人被警方抓获

“很多人被骗后,也怀疑过,但杨某岩巧舌如簧。同时,他还通过行骗和拆借资金先行偿还一部分,稳住对方,这是众多被害人少有报警的主要原因,所以直到‘失联’,才有人报警。”马帅进一步介绍说,“杨某岩还通过承诺兑付高息、写欠条等方式拖住被害人,把他们往经济纠纷上引。”

日前,涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人杨某岩、杨某涛被依法移送检察机关审查起诉。

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